A Conciliação Bancária tem como objetivo conferir se as movimentações bancárias estão alinhadas com os registros realizados pelo financeiro da sua empresa.
É por meio do extrato da conta corrente, que a empresa consegue verificar se as movimentações (entradas e saídas), estão de acordo com as informações fornecidas pelo sistema financeiro ou na sua planilha de Excel, por exemplo.
Por isso, é recomendado ter um acompanhamento profissional que esteja frequentemente checando esses valores e que tenha uma via de comunicação direta com o (a) dono (a) do negócio e a contabilidade do mesmo.
Sem conciliação bancária, você não terá Fluxo de caixa confiável, DRE, indicadores, garantia de recebimento, registros… Ou seja, sua empresa vira um caos financeiramente.
Mas calma, temos algumas dicas Lucrum para sua conciliação:
– Tenha um sistema financeiro;
– Evite planilhas;
– Veja como além de processo, um hábito diário. Conciliação é rotina!
Além dessas dicas, você pode utilizar de um Passo a passo, simples e funcional, para implantação da conciliação em seu negócio:
1) Cultura: É muito importante fazer um registro diário das entradas e saídas (Fluxo de Caixa) nas contas. Porém, não existe uma maneira de controlar ou realizar futuras avaliações se não existir uma cultura de prestação de contas na empresa;
2) Verifique os saldos: diariamente, analisar o saldo inicial e final. Ambos precisam estar batendo com o extrato bancário;
3) Atenção aos detalhes: não basta somente analisar os saldos, mas também se a movimentação e sua natureza estão batendo com o controle interno (sistema);
4) Correção: errou? corrige rápido. Não deixe pra depois.
Sabemos que tal rotina, requer tempo, energia e know-how. Com a Lucrum, garantimos não só essa rotina, como todas as demais dentro do seu financeiro, além de absorvermos o custo do sistema, mão de obra e demais referentes a um setor financeiro, para você!
